Análisis de Necesidades

Prospecto sin nombre

Cuidemos la información paso a paso.

Guardado

El ADN ayuda a conocer planes, necesidades, objetivos y preocupaciones.

Retiro Ahorro Educación Estilo de vida

Datos generales

Información básica para acompañar la entrevista con orden y confianza.

RFC informativo, validar RFC oficial en SAT.

Cónyuge e hijos

Datos familiares que ayudan a entender a quiénes quiere proteger.

Hijos / dependientes económicos

Objetivos y preocupaciones

Escuchemos con calma lo que hoy es importante para el prospecto.

Estilo de vida
Salud
Educación
Ahorro y metas
Retiro

Información patrimonial

Un panorama claro de recursos, compromisos y protección actual.

Activos (bienes) A

Total activos $0

Pasivos (deudas) B

Total pasivos $0

Seguros de vida existentes C

TipoCompañíaPlanSuma aseguradaPrima Individual Empresarial Otro / T.C. GMM
Total seguros de vida $0

Capacidad de ahorro

Ordenemos juntos el escenario financiero familiar con claridad.

Ingresos mensuales titular

Total titular $0

Ingresos mensuales cónyuge

Total cónyuge $0
Total ingresos $0

Gastos mensuales familiares D

Total de gastos familiares al mes $0
Diferencia disponible al mes $0

Necesidad del seguro

Una lectura sencilla de la protección que daría tranquilidad a la familia.

Necesidad familiar mensual estimada $0
Respaldo actual considerado $0
Brecha sugerida a proteger $0
Lectura ejecutiva

Diagnóstico pendiente

Captura ingresos, gastos y patrimonio para ver una recomendación clara.

El medidor mostrará cuánto respaldo existe frente a la necesidad estimada.

0% respaldo actual vs. necesidad total

Invalidez

Capital anual necesarioReferencia para sostener gastos familiares ante una invalidez.$0
Capital 7 añosEscenario de continuidad mientras la familia se reorganiza.$0

Fallecimiento del sustento principal

Gastos familiares mensuales [D]$0
Ingreso familiar a proteger [F]$0
Capital para sostener el plazo [G]$0
Gastos inmediatos [E]$0

Inversión ideal

Protección actual

Activos disponibles [A]Recursos que pueden apoyar el plan familiar.$0
Seguros actuales [C]Protección vigente considerada en este cálculo.$0

Brecha sugerida

Este monto no es una deuda ni un gasto inmediato. Es la protección adicional sugerida después de considerar lo que ya existe.

Brecha sugerida a proteger $0

Referencias y cierre

Datos opcionales para dar seguimiento con cuidado y profesionalismo.

Referencias para prospectos

Referencias para asesores